← Деньги под контролем
Готовая таблица · заполняется за 20 минут
Календарь опасных дат
Показывает дату, на которой у тебя закончатся деньги на обязательные платежи - до того, как этот день наступит. Остаток на счёте отвечает на вопрос «сколько есть сейчас». Эта таблица отвечает на другой: сколько из этих денег уже занято чужими обязательствами
Как выглядит результат
Опасная дата 2 августа
в этот день обязательных платежей больше, чем денег
Пример на вымышленных цифрах. Прибыль в этом бизнесе есть, а 2 августа платить нечем: аренда, реклама и налог встали раньше, чем пришли деньги от клиентов
Что таблица делает такого, чего не делает остаток на счёте
Считает по датам
Вносишь платежи в любом порядке, хоть задом наперёд - таблица раскладывает их по дням сама и не ломается от одной вставленной строки
Отделяет обещанное от подтверждённого
Две колонки остатка рядом: «есть точно» и «если придёт всё». Расстояние между ними и есть то, чем ты рискуешь
Знает твою границу
Задаёшь минимальный остаток, ниже которого некомфортно - дни, где остаток проваливается под него, подсвечиваются заранее
Что внутри
- Начни отсюда - инструкция на один экран, пять шагов на 20 минут
- Мой календарь - остатки на счетах и 40 строк под обязательства и поступления
- Опасные даты - расчёт по каждому дню, главный сигнал и подсветка. Считается сам
- Что я мог забыть - 18 вопросов: 1% свыше 300 тысяч, годовой домен, устная договорённость без счёта, подписка, которая списывается сама
- Пример - заполненный образец с разбором, что делать с найденной датой
Формат - файл Excel (.xlsx). Открывается в Excel, Google Таблицах, LibreOffice и Numbers
Кому подойдёт
Да
- Деньги приходят и уходят неравномерно
- Часть оплат в рассрочку или с отсрочкой
- Налоги, аренда и подписки идут своим графиком
- Хочется видеть опасную дату заранее, а не по факту
Нет
- Один регулярный доход и два регулярных платежа
- Нужна бухгалтерия и отчётность для налоговой
- Нужен готовый учёт прибыли и рентабельности
- Нужна система, настроенная под конкретный бизнес - это отдельная услуга
Как получить таблицу
990 ₽
разовая покупка, файл остаётся у тебя навсегда
Взять таблицу
Заполняешь остатки и обязательства на 14 дней вперёд сам. Пересчитать на следующие две недели - скопировать лист и внести заново. Открывается ботом в Telegram, файл приходит в чат сразу после оплаты
Таблица не подошла - верну деньги. Напиши в течение 7 дней в @ai_finans, объяснять причину не нужно
34 года я считала чужие деньги как экономист в банке: приход, расход, остаток. Платёжный календарь - обычный банковский инструмент, просто он почти никогда не доходит до небольшого бизнеса. Эта таблица - он же, только без терминов и без обучения работе с ним
Елена Макова, экономист, 34 года в банковской сфере
Сначала посмотреть, как это устроено
Логика календаря разобрана в бесплатной статье платёжный календарь своими руками - там те же формулы, только собирать их нужно вручную. Таблица выше делает это за тебя и добавляет то, чего в ручной версии нет: разделение подтверждённых и обещанных поступлений
Если нужен более короткий еженедельный чек - 5 цифр, которые стоит проверять каждую неделю
Календарь опасных дат - инструмент планирования, а не бухгалтерская, налоговая или финансовая консультация. Таблица считает арифметику по данным, которые вносишь ты, и не заменяет бухгалтерский учёт и отчётность. Расчёт повышает видимость обязательств заранее, но не гарантирует отсутствия кассовых разрывов: решения о деньгах и их последствия остаются на твоей стороне